2018年1月に運用開始しました。
投資上限額は年間40万円、非課税となる期間は最長20年です。
対象商品は一定の要件を満たした投資信託・ETFです。
積立による買付が対象です。
一般NISAとの併用が出来ません。どちらか一方のみ選択可能です。
つみたてNISAで購入できる商品は一定の要件を満たしたものに限定されています。一定の要件を満たし、
なおかつ、金融庁に届出があった投資信託・ETFが対象です。
当社のつみたてNISA取扱商品はすべてインターネット取引専用ファンドを予定しております。 そのため、つみたてNISAのお取引を希望される方はインターネット取引またはオールアクセス取引のいずれかの取引コースを選択してください。
つみたてNISA | 一般NISA | |
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購入方法 | 積立による買付のみ | 通常買付、積立による買付 |
各年の非課税投資枠 | 40万円 | 120万円 |
対象商品 | 一定の要件を満たした投資信託・ETFのみ | 上場株式、投資信託等 |
非課税期間 | 最長20年 | 最長5年 |
運用可能期間 | 2037年まで | 2023年まで |
対象者 | 日本在住で20歳以上 (※1) | 日本在住で20歳以上 (※1) |
払出制限 | なし | なし |
ロールオーバー | 不可 | 可 (※2) |
(※1) 一般NISA口座を開設される年の1月1日現在で満20歳以上の居住者等に該当するお客様がお申込みいただけます。
(※2) 一般NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーは制度上認められていません。
2017年9月末までにマイナンバーを当社にお届出された方 |
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「一般NISA」から「つみたてNISA」に切り替えされる場合、書類での手続きが必要となります。 対象の方には、メールを送信または「お知らせ」にメッセージを掲載しておりますので、該当のフォームから書類をご請求ください。 |
マイナンバーを当社にお届出いただいていない方 |
ログイン後の[口座管理 - 口座開設状況照会]よりお申し込みください。 後日、NISA口座開設とつみたてNISAでのお取引に必要な書面を登録住所宛に送付いたします。 |
2023年までにNISA口座を開設すると、2024年の新NISA制度開始時には、新しいNISA口座が自動的に開設されます。
まだNISA口座を開設されていない方は、今年中にNISA口座を開設し、さらに、ウォーミングアップとして、現行のNISA制度をご利用されることをお勧めします。
営業店取引、コールセンター取引のお客様は担当部署へお申し付けください。